中央銀行是為一個國家的政府和商業銀行提供金融服務的銀行。
中央銀行的主要職能是：
- 貨幣供應和匯率調控；
- 本國貨幣票據發行控制；
- 向商業銀行貸款和接受其存款，以及控制他們的活動；
- 管理一個國家的債務；
- 維護國家的黃金外匯儲備；
- 與其他中央銀行互動。
中央銀行對外匯市場的影響主要有四種方式：
- 改變利率。 中央銀行提高利率以吸引本國貨幣對投資者的吸引力，但這將對商業銀行的經營造成困難。對於投資者來說，儲蓄該國貨幣將會帶來更多的收入，但對於商業銀行來說，這會導致向中央銀行貸款的成本的上升，利率的提升自然也將造成人民貸款和存款的增加。而降低利率，將是一個相反的過程。
- 金融市場工具。這些通常是在公開市場上通過有價證券進行的直接交易。由中央銀行購買有價證券會導致其準備金的增加，而這可能會增加不同行業貸款量的增加，或商業會向這些企業發放貸款（這取決於特定國家的互動機制）的銀行的貸款量的增加。通過這種方式，中央銀行可以刺激經濟發展。通過出售有價證券，銀行的準備金以及來自銀行信貸的可能性將減少，這能對經濟產生抑製作用。
- 改變準備金要求。 通過改變這些條件，中央銀行可以限制由商業銀行發行的信貸量，而這將造成該國的總貨幣量的改變。
- 外匯操作。 中央銀行可以在外匯市場上進行操，以削弱價/加強本國貨幣（干預），反之亦然，中央銀行可以使其本國貨幣保持在某一特定的水平。這可以通過向國際市場注入或抽走本國貨幣來實現。此外，中央銀行可以將其資產置於其他中央銀行中並直接兌換貨幣。
像美國聯邦儲備銀行（美國）、歐洲中央銀行（歐洲）、英格蘭銀行（英國）、日本銀行（日本）、瑞士國家銀行（瑞士）、加拿大中央銀行（加拿大）、澳大利亞儲備銀行（澳大利亞）和新西蘭儲備銀行（新西蘭）等中央銀行是全世界上最大型、最強有力的銀行，它們對外匯市場存在著重大影響。
美國聯邦儲備銀行
美國聯邦儲備銀行（FRS或FED）成立於1913年，履行著美國中央銀行的職能。儘管銀行資本為具有特殊地位的私人股東所有，但國家對銀行有主要的影響。
FED是世界最強大的中央銀行。由於美元（USD）是世界性的儲備貨幣，FED對多種貨幣的價值具有重大影響。
委員會： 聯邦公開市場委員會（FOMC）由美國聯邦儲備委員會的7名領導人和12個地區儲備銀行的5名理事長組成。該委員會負責制定利率。
宗旨：價格的穩定和美國經濟的增長。
會議： 每年8次。
歐洲中央銀行
歐洲中央銀行（ECB）始建於1998年。它是除歐洲貨幣研究所（EMI）以外歐盟地區的另一家中央財政機關。 EMI在準備引入一種歐洲貨幣的流通中發揮了主要作用。
委員會：ECB理事會的6名成員和歐盟地區12家國家中央銀行的領導人。他們負責對貨幣政策作出決策。
宗旨：價格的穩定、增長以及對每年消費價格增長低於2％的維持。由於歐盟地區的出口依賴程度，該銀行努力抑制歐元價格的上升。
會議：每2週一次。但是，貨幣政策會議及相關的新聞發布會每年將舉行11次。
英格蘭銀行
英格蘭銀行（BOE）由一家私人銀行於1694年創立，但該銀行在1946年的國有化之後才開始成為英國的中央銀行。 BOE被認為是世界上最強大的中央銀行之一。
委員會 : 英格蘭銀行行長，兩名副行長，兩位執行主管和四名外部專家。該委員會負責制定貨幣政策。
宗旨：貨幣和金融穩定的支持以及2%的通脹水平的維持。事實上，如果通脹低於這一水平，銀行將盡一切可能將其提升至2％。
會議： 每月一次。
日本中央銀行
受到1863年美國法律的影響，日本中央銀行（BOJ）於1873年根據《國家銀行法》創立。銀行具有股份公司的地位，這是其主要特徵。日本政府持有著該銀行55％的資本。其餘45％則由保險公司、金融機構及其他投資者持有。
委員會：銀行行長，兩名副行長和其他六個成員。該委員會負責制定貨幣政策。
宗旨： 支持日本的價格和金融穩定。由於日本的出口依賴程度，日本中央銀行和歐洲中央銀行一樣，極力阻止本國貨幣價值的增加。
會議： 每月一次或兩次。
瑞士國家銀行
瑞士國家銀行（SNB）始建於1907年。該行設有兩個總部：位於伯爾尼和蘇黎世。
委員會：銀行行長，副行長和一名成員。該委員會將對利率作出決策。不同於其他中央銀行，瑞士國家銀行只會設定利率的範圍。
宗旨：確保本國貨幣的價格穩定並阻止其過快增長（由於瑞士的出口依存程度）。
會議：三個月一次。
加拿大中央銀行
加拿大中央銀行（BOC）在1935年成立。其總部位於渥太華。
委員會：銀行行長和五名副行長。該委員會負責制定貨幣政策。
宗旨：維持貨幣的完善性和價值，並使通脹率保持在1％至3％。
會議：每年八次。
澳大利亞儲備銀行
澳大利亞儲備銀行（RBA）自1960年接手啊聯邦銀行的權利後正式成為澳大利亞的中央銀行。
委員會：銀行行長，副行長，財政部長以及六名由政府任命的獨立成員。該委員會負責制定貨幣政策。
宗旨：確保貨幣穩定和經濟增長，維持充分就業和國家的收入不斷增長，並使通脹率保持在2％至3％。
會議：每月一次，一月份除外。
新西蘭儲備銀行
新西蘭儲備銀行（RBNZ）創建於1934年。該銀行完全為國家所有。銀行的主要特點是對目標實現的強硬控制權。假如出現失敗，銀行行長將被替換。
委員會：銀行行長對貨幣政策作出最終決策。
宗旨：確保價格穩定以及利率、匯率和經濟的穩定，同時使通脹率保持在1.5％。
會議：每年八次。
